دورة الحسابات المدينة وإدارة الائتمان

لماذا هذه الدورة

تتناول دورة إدارة الحسابات المدينة وسياسات الائتمان الحفاظ على التدفق النقدي وحماية المؤسسة من المخاطر، عبر سياسات منظمة توازن نمو الإيرادات وضبط المخاطر وتحد من التأخر والديون المعدومة.

يمتد البرنامج 5 أيام لتطوير تقييم مخاطر الائتمان وتحسين التحصيل وتقليل تأخر السداد عبر أمثلة وتمارين عملية تدعم السيولة والأداء المالي، وتقدمه بلاك بيرد للتدريب.

ما الذي ستتعلمه وتتدرب عليه

• تطوير سياسات ائتمان منظمة ومتوافقة مع الأهداف.
• تحسين عمليات الحسابات المدينة لتعزيز إدارة التدفق النقدي.
• تطبيق تقنيات متقدمة لتقييم مخاطر ائتمان العملاء وإدارتها.
• تنفيذ الممارسات المعتمدة في مراقبة المستحقات والتحصيل.
• خفض متوسط فترة التحصيل DSO وتحسين الكفاءة.
• دمج إدارة الائتمان في الاستراتيجية المالية.

مسار الدورة

اليوم 1: أسس إدارة الحسابات المدينة

• دور الحسابات المدينة في الاستقرار المالي.
• مكونات نظام فعال لإدارة المستحقات.
• مقاييس ومؤشرات أداء الحسابات المدينة.
• ممارسات المراقبة والتقارير المعتمدة.

اليوم 2: تطوير سياسات ائتمان فعالة

• مبادئ تطوير سياسة الائتمان.
• تحديد الشروط والحدود وإجراءات الاعتماد.
• تطبيق منهجيات تقييم المخاطر والتصنيف الائتماني.
• مواءمة السياسات مع استراتيجية الأعمال وقابلية تحمل المخاطر.

اليوم 3: تقنيات إدارة الائتمان المتقدمة

• تنفيذ استراتيجيات استباقية لإدارة المخاطر.
• استخدام الأدوات التحليلية والتقنية لمراقبة الانكشاف الائتماني.
• إدارة علاقات ائتمان العملاء والتواصل.
• تصميم ضوابط ائتمانية فعالة وإنفاذها.

اليوم 4: تحسين عمليات الحسابات المدينة

• تحسين الفوترة لإسراع المدفوعات.
• تطبيق تقنيات خفض DSO.
• تطوير استراتيجيات تحصيل فعالة للحسابات المتأخرة.
• توظيف التقنية والأتمتة في إدارة المستحقات.

اليوم 5: الأداء المالي والتكامل الاستراتيجي

• تحليل أثر سياسات الائتمان في الأداء المالي.
• دمج إدارة الائتمان في الاستراتيجية المالية الأوسع.
• تنفيذ التحسين المستمر في عمليات المستحقات.
• مراجعة حالات وتطوير خطط عمل للتنفيذ.

الأثر الفردي

• تعزيز الخبرة في إدارة الائتمان وضبط المستحقات.
• تحسين تحليل الجدارة الائتمانية للعملاء.
• أدوات عملية لإدارة مخاطر الدفع والتحصيل.
• الثقة في تنفيذ سياسات إدارة ائتمان فعالة.

الأثر في العمل

• تحسين التدفق النقدي بإدارة أفضل للمستحقات.
• خفض مخاطر الائتمان والانكشاف للديون المعدومة.
• تعزيز الاستقرار المالي بسياسات منظمة.
• رفع الكفاءة التشغيلية في الفوترة والتحصيل.

منهجية التدريب

يجمع البرنامج أطر الإدارة المالية والتعلم العملي عبر:

• ورش تفاعلية ونقاشات ميسرة.
• دراسات حالة لمخاطر الائتمان وتحديات المستحقات.
• تمارين جماعية لتصميم السياسة وتقييم المخاطر.
• أنشطة عملية لتحسين التحصيل.
• قوالب وأدوات للمراقبة والتقارير.

ما بعد الدورة

بنهاية البرنامج يصبح المشاركون قادرين على:

• تطوير أطر فعالة لسياسات الائتمان وتنفيذها.
• تصميم استراتيجيات لخفض DSO.
• تطبيق نماذج تقييم مخاطر ائتمان العملاء.
• تحسين إدارة المستحقات والتدفق النقدي والأداء المالي.