دورة البطاقات والمدفوعات وإدارة العمليات

وصف الدورة

تقدم دورة البطاقات والمدفوعات وإدارة عملياتها على مدى 5 أيام دراسة متعمقة لقطاع البطاقات والمدفوعات. يكتسب المشاركون معرفة بإصدار البطاقات ومعالجة المعاملات وإدارة المخاطر وتقنيات الدفع الرقمي الناشئة، مع فهم منظومة الدفع كاملة والقدرة على مواكبة تطور المعاملات المالية لدى بلاك بيرد للتدريب.

أهداف التعلم

• فهم دورة مدفوعات البطاقات من الإصدار إلى التسوية.
• إتقان أسس أمن المدفوعات ومنع الاحتيال وإدارة المخاطر.
• استكشاف أثر الابتكارات الرقمية في نظم الدفع التقليدية.
• فهم الامتثال التنظيمي ومعايير القطاع.
• تطوير استراتيجيات لتطبيق حلول الدفع وتحسينها.

وحدات الدورة

اليوم 1: مقدمة إلى البطاقات والمدفوعات

• نظرة عامة على مشهد المدفوعات.
• أنواع البطاقات وشبكات الدفع.
• عمليات الإصدار والتحصيل.
• الجهات الرئيسية في القطاع وأدوارها.

اليوم 2: معالجة المعاملات والتقنية

• مسارات التفويض والتسوية.
• بوابات الدفع ومعالجات المعاملات.
• تقنيات EMV والدفع اللاتلامسي.
• المحافظ المحمولة والرقمية.

اليوم 3: إدارة المخاطر ومنع الاحتيال

• أنواع احتيال المدفوعات الشائعة.
• استراتيجيات كشف الاحتيال ومنعه.
• إدارة الاستردادات القسرية.
• أمن البيانات والامتثال لمعيار PCI DSS.

اليوم 4: المدفوعات الرقمية والابتكار

• حلول التجارة الإلكترونية والتجارة عبر الأجهزة المحمولة.
• الخدمات المصرفية المفتوحة وواجهات API.
• Blockchain والعملات المشفرة.
• الذكاء الاصطناعي في المدفوعات.

اليوم 5: البيئة التنظيمية والاتجاهات المستقبلية

• اللوائح الرئيسية المؤثرة في قطاع المدفوعات.
• تحديات الامتثال والممارسات المعتمدة.
• تقنيات الدفع الناشئة.
• التخطيط الاستراتيجي لمتخصصي المدفوعات.

المكاسب العملية للمشاركين

• القدرة على تصميم حلول دفع آمنة وتطبيقها.
• مهارات تحسين عمليات الدفع وتقليل خسائر الاحتيال.
• المعرفة اللازمة للتعامل مع المتطلبات التنظيمية المعقدة.
• رؤى تدعم الابتكار ومواكبة اتجاهات القطاع.