دورة التحول الرقمي في البنوك والخدمات المالية

لماذا هذه الدورة

يعيد التحول الرقمي تشكيل قطاع البنوك والمالية بسرعة، مع ضغط متزايد لتحسين تجربة العميل وتحديث العمليات وتعزيز الأمن السيبراني وتبني التقنيات الناشئة ومنافسة شركات التقنية المالية والبنوك الرقمية والمنظومات القائمة على المنصات.

لا يقتصر النجاح على تبني التقنية، بل يتطلب استراتيجية واضحة ووعيا تنظيميا وقرارات قائمة على البيانات وتصميما متمحورا حول العميل وحوكمة قوية وإدارة مخاطر وقيادة للتغيير.

تزود هذه الدورة المكثفة الممتدة خمسة أيام المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة عبر حالات تقنية وأطر استراتيجية وتمارين تجربة العميل وتخطيط التنفيذ لتقييم الفرص وإدارة المخاطر وقيادة التحول في المؤسسات المالية لدى بلاك بيرد للتدريب.

ما الذي ستتعلمه وتطبقه

ستتمكن من:

• فهم محركات التحول
• استكشاف AI وblockchain والسحابة والبيانات الضخمة والمدفوعات
• تحليل المصرفية المفتوحة والمنصات والشراكات والبنوك الرقمية
• تطبيق القرار القائم على البيانات والتحليلات التنبؤية
• تحسين تجربة العميل عبر القنوات والتخصيص
• فهم روبوتات المحادثة والمساعدات الافتراضية
• استكشاف blockchain والعقود الذكية والعملات وCBDCs والتمويل اللامركزي
• معالجة التحديات التنظيمية
• تعزيز الأمن السيبراني والمخاطر
• تطوير خرائط تحول متوافقة مع الأهداف
• تحديد مؤشرات النجاح
• بناء استراتيجيات التبني وإدارة التغيير

مسار البرنامج

اليوم 1: مقدمة في التحول الرقمي المصرفي

• اتجاهات التحول في القطاع المالي
• تغير العمليات والخدمات والمنافسة
• AI وblockchain والسحابة والبيانات الضخمة
• المشهد التنظيمي المتطور
• مخاطر التمويل الرقمي وفرصه
• حالات تحول ناجحة
• تقييم النضج الرقمي

اليوم 2: نماذج الأعمال والاستراتيجيات المبتكرة

• المصرفية القائمة على المنصات والمفتوحة
• الخدمات القائمة على API ومشاركة البيانات
• شراكات التقنية المالية
• البنوك الرقمية والبنوك المنافسة
• القرار القائم على البيانات والتحليلات التنبؤية
• تقييم النماذج للنمو والكفاءة والقيمة
• ورشة خريطة فرص النماذج الرقمية

اليوم 3: تجربة العميل والتخصيص

• القنوات المتكاملة ورحلات العميل السلسة
• تصميم التجارب حول الاحتياجات والسلوك
• روبوتات AI والمساعدات الافتراضية
• المنتجات والخدمات المخصصة
• تحليل بيانات العملاء ورؤاها
• بناء الثقة والسهولة والولاء
• تصميم رحلة مصرفية رقمية

اليوم 4: المدفوعات الرقمية وblockchain

• تطور نظم المدفوعات
• الدفع عبر الهاتف والفوري والمحافظ والبوابات
• تطبيقات blockchain
• العملات المشفرة وCBDCs
• العقود الذكية والتمويل اللامركزي
• الفرص والمخاطر والاعتبارات التنظيمية
• تقييم حالة استخدام

اليوم 5: التنفيذ وإدارة التغيير

• تطوير خارطة التحول
• ترتيب المبادرات حسب القيمة والجدوى والمخاطر والجاهزية
• استراتيجيات إدارة التغيير
• الأمن السيبراني والمخاطر
• الحوكمة والامتثال ومواءمة أصحاب المصلحة
• مؤشرات قياس النجاح
• عرض خارطة تحول لمؤسسة مالية

الأثر على المشارك

• تعزيز فهم التحول الرقمي
• تقييم التقنيات والنماذج
• تصميم خدمات متمحورة حول العميل
• تعزيز الوعي بالمخاطر والأمن والتنظيم
• تطوير مهارات دعم المبادرات
• توصيل الاستراتيجيات وتنفيذها

الأثر على العمل

• تحسين الجاهزية والابتكار
• تعزيز تجربة العميل
• دعم قرارات التبني والاستثمار
• تحسين الشراكة مع المنظومة الرقمية
• خفض المخاطر بالحوكمة والأمن والامتثال
• بناء مؤسسة رشيقة قائمة على البيانات والعميل

منهجية التدريب

يستخدم البرنامج نهجا عمليا قطاعيا من خلال:

• نقاشات وتيسير
• حالات مصرفية وتقنية مالية
• تمارين تقييم النضج
• ورش المصرفية المفتوحة والمنصات
• رسم رحلات العملاء والتخصيص
• تحليل حالات AI وblockchain والمدفوعات
• سيناريوهات الأمن والتنظيم
• تطوير الخرائط والملاحظات والتخطيط

ما بعد الدورة

بنهاية البرنامج، سيكون المشاركون مستعدين لما يلي:

• تطوير استراتيجية تحول متكاملة
• تقييم التقنيات وتنفيذها
• تحسين تجربة العميل رقميا
• التعامل مع التنظيم والأمن
• بناء خرائط ومقاييس نجاح
• دعم الابتكار والتحديث والتنافس طويل الأمد