دورة المحترف المعتمد في الحسابات المدينة

لماذا هذه الدورة

تعد إدارة الحسابات المدينة بكفاءة أساسا للمحافظة على تدفق نقدي قوي وتقليل المخاطر وبناء علاقات إيجابية مع العملاء. ويزود هذا البرنامج المكثف على مدى 5 أيام متخصصي المالية والائتمان بمهارات عملية لتحسين عمليات الحسابات المدينة وتطبيق سياسات ائتمانية فعالة وتوظيف التقنية بأعلى كفاءة. ومن خلال دراسات الحالة الواقعية والتمارين التطبيقية والأطر القابلة للتنفيذ، يكتسب المشاركون الخبرة اللازمة لتحسين التدفق النقدي وتقليل الديون المعدومة وتعزيز تفاعل العملاء في بلاك بيرد للتدريب.

ما الذي ستتعلمه وتمارسه

من خلال حضور هذه الدورة، ستتمكن من:

• تطوير سياسات وإجراءات ائتمانية فعالة وتطبيقها.
• تطبيق استراتيجيات تحصيل متقدمة لخفض متوسط فترة التحصيل DSO وتعزيز التدفق النقدي.
• تحليل القوائم المالية للعملاء لاتخاذ قرارات ائتمانية مدروسة.
• استخدام مقاييس الحسابات المدينة ومؤشرات الأداء الرئيسية KPIs لمراقبة الأداء وتحسينه.
• تطبيق أتمتة الحسابات المدينة وتوظيف التقنية لتحسين العمليات.

مسار البرنامج

اليوم 1: أسس الحسابات المدينة

• دور الحسابات المدينة في مالية المؤسسة.
• تطوير السياسات الائتمانية وتطبيقها.
• إجراءات تسجيل العملاء وطلبات الائتمان.
• المبادئ المحاسبية للحسابات المدينة وقيود اليومية.

اليوم 2: إدارة الائتمان وتقييم المخاطر

• تحليل القوائم المالية لتقييم الجدارة الائتمانية.
• نماذج التصنيف الائتماني وتقنيات التقييم.
• إدارة حدود الائتمان وشروطه وحجم التعرض له.
• استراتيجيات الحد من مخاطر الائتمان.

اليوم 3: استراتيجيات التحصيل وتسوية النزاعات

• تقنيات التحصيل الفعالة لتسريع التدفق النقدي.
• إدارة عملية التحصيل بكفاءة.
• معالجة نزاعات العملاء والخصومات.
• الاعتبارات القانونية في تحصيل الحسابات المدينة.

اليوم 4: المقاييس والتقارير وتطبيق المقبوضات

• مؤشرات الأداء الرئيسية لإدارة الحسابات المدينة.
• تحليل أعمار الحسابات المدينة وممارسات إعداد التقارير.
• الممارسات المعتمدة في تطبيق المقبوضات.
• عمليات التسوية والإقفال في نهاية الشهر.

اليوم 5: التقنية وتحسين العمليات

• أدوات وحلول أتمتة الحسابات المدينة.
• توظيف الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في الحسابات المدينة.
• تكامل الحسابات المدينة مع أنظمة ERP وCRM.
• استراتيجيات التحسين المستمر لعمليات الحسابات المدينة.

الأثر على الفرد

يخرج المشاركون من هذه الدورة بما يلي:

• مهارات عملية لخفض متوسط فترة التحصيل DSO وتعزيز التدفق النقدي.
• القدرة على تطبيق استراتيجيات فعالة للائتمان والتحصيل.
• تقنيات لتحسين رضا العملاء وعلاقاتهم.
• تعزيز الكفاءة التشغيلية وإدارة التكلفة في عمليات الحسابات المدينة.

الأثر على المؤسسة

تستفيد المؤسسات من:

• تدفق نقدي أقوى وخفض التعرض للديون المعدومة.
• تبسيط عمليات الحسابات المدينة مع تحسين الدقة والكفاءة.
• تحسين قرارات الائتمان وإدارة المخاطر.
• تعزيز تجربة العملاء من خلال ممارسات مهنية ومتسقة للحسابات المدينة.

منهجية التدريب

• محاضرات تفاعلية تتضمن أمثلة واقعية.
• تمارين تطبيقية وسيناريوهات لعب الأدوار.
• دراسات حالة تبرز استراتيجيات ناجحة للحسابات المدينة.
• تخطيط الإجراءات وأنشطة التأمل الفردية.

ما بعد الدورة

بنهاية البرنامج الممتد 5 أيام، سيكون المشاركون قادرين على:

• إدارة عمليات الحسابات المدينة بثقة وكفاءة.
• اتخاذ قرارات ائتمانية مدروسة تحمي التدفق النقدي.
• تطبيق استراتيجيات تحصيل تخفض قيمة المستحقات القائمة.
• استخدام التقنية لأتمتة أداء الحسابات المدينة وتحسينه.