دورة الصيرفة الإسلامية والحوكمة الشرعية

لماذا هذه الدورة

أصبحت الصيرفة الإسلامية جزءا مهما من النظام المالي، إذ تقدم منتجات وخدمات تسترشد بمبادئ الشريعة والتمويل الأخلاقي والمعاملات المدعومة بأصول وتقاسم المخاطر والاستثمار المسؤول. ومع نمو القطاع، يحتاج المهنيون إلى فهم واضح لعمليات الصيرفة الإسلامية وهياكل الحوكمة وإدارة المخاطر والمتطلبات التنظيمية.

تتطلب الصيرفة الإسلامية، بخلاف الصيرفة التقليدية، مواءمة دقيقة بين الأهداف المالية والامتثال للشريعة. ويشمل ذلك هيكلة المنتجات واختيار العقود وضوابط المخاطر وإدارة السيولة والمراجعة والتدقيق الشرعيين الداخليين وإشراف هيئات الحوكمة الشرعية.

تقدم هذه الدورة المكثفة لمدة 5 أيام رؤية متكاملة لوظائف الصيرفة الإسلامية وحوكمتها. ومن خلال الأمثلة العملية ودراسات الحالة وتمارين هيكلة المنتجات وتحليل المخاطر ومناقشات الحوكمة، يكتسب المشاركون المعرفة والأدوات اللازمة لفهم العمليات وضمان الامتثال للشريعة والمساهمة بفاعلية في اتخاذ القرار لدى المؤسسات المالية الإسلامية مع بلاك بيرد للتدريب.

ما الذي ستتعلمه وتطبقه

من خلال المشاركة في هذا البرنامج، ستتمكن من:

• فهم المبادئ والأهداف الأساسية للصيرفة الإسلامية.
• استكشاف أسس الاقتصاد والتمويل الإسلامي.
• مقارنة نماذج الصيرفة التقليدية والإسلامية.
• فهم عقود ومفاهيم التمويل الإسلامي الرئيسية.
• تحليل هياكل منتجات وخدمات الصيرفة الإسلامية.
• دراسة تعبئة الودائع وهياكل الحسابات ومنتجات التمويل وخدمات الاستثمار وتمويل التجارة وعمليات الخزانة.
• تقييم استراتيجيات إدارة المخاطر الخاصة بالصيرفة الإسلامية.
• فهم مخاطر عدم الامتثال للشريعة وأثرها.
• استكشاف تحديات إدارة السيولة وحلولها العملية.
• فهم كفاية رأس المال وآثار Basel III في المصارف الإسلامية.
• دراسة أطر الحوكمة الشرعية والمتطلبات التنظيمية.
• فهم دور هيئات الرقابة الشرعية والتدقيق الشرعي الداخلي ووظائف الامتثال.
• تطبيق مفاهيم الصيرفة الإسلامية على مواقف وقرارات عملية.
• استكشاف الاتجاهات المستقبلية وفرص التقنية المالية والابتكار في التمويل الإسلامي.

مسار البرنامج

اليوم 1: مدخل إلى الصيرفة الإسلامية

• مبادئ الاقتصاد والتمويل الإسلامي.
• فهم أهداف الصيرفة الإسلامية.
• مقارنة الصيرفة التقليدية بالصيرفة الإسلامية.
• الفروق الرئيسية في الفائدة وتقاسم المخاطر ودعم الأصول والتمويل الأخلاقي.
• تطور قطاع الصيرفة الإسلامية ووضعه الراهن.
• عقود ومفاهيم التمويل الإسلامي الرئيسية.
• تمرين عملي: مقارنة هياكل الصيرفة التقليدية والإسلامية.

اليوم 2: منتجات وخدمات الصيرفة الإسلامية

• تعبئة الودائع وهياكل الحسابات.
• الحسابات الجارية وحسابات الادخار والاستثمار وترتيبات تقاسم الأرباح.
• منتجات التمويل، ومنها المرابحة والإجارة والمشاركة والمضاربة والسلم والاستصناع.
• خدمات الاستثمار وإدارة الثروات.
• تمويل التجارة وعمليات الخزانة في الصيرفة الإسلامية.
• هيكلة المنتجات والتوثيق واعتبارات الامتثال للشريعة.
• ورشة عمل: هيكلة منتج تمويلي متوافق مع الشريعة.

اليوم 3: إدارة المخاطر في الصيرفة الإسلامية

• المخاطر الخاصة بالصيرفة الإسلامية.
• مخاطر الائتمان والسوق والسيولة والتشغيل والمخاطر الائتمانية fiduciary والتجارية المزاحة وعدم الامتثال للشريعة.
• إدارة مخاطر عدم الامتثال للشريعة.
• تحديات إدارة السيولة وحلولها.
• أدوات تخفيف المخاطر وضوابط الحوكمة.
• كفاية رأس المال وآثار Basel III.
• تمرين عملي: تطوير نهج لتقييم مخاطر منتج مصرفي إسلامي.

اليوم 4: إطار الحوكمة الشرعية

• دور هيئة الرقابة الشرعية ومسؤولياتها.
• مسؤوليات المراجعة والإشراف والتوجيه والموافقة الشرعية.
• وظائف التدقيق الشرعي الداخلي والامتثال.
• عملية تطوير المنتجات والموافقة عليها.
• الممارسات المعتمدة ومعايير الحوكمة الشرعية.
• عمليات التوثيق وإعداد التقارير والتصعيد والإجراءات التصحيحية.
• ورشة عمل: تصميم مسار للحوكمة الشرعية والموافقة على المنتجات.

اليوم 5: البيئة التنظيمية والاتجاهات المستقبلية

• المشهد التنظيمي للصيرفة الإسلامية عالميا.
• فهم دور الجهات التنظيمية الوطنية في الإشراف على الصيرفة الإسلامية.
• معايير AAOIFI وIFSB.
• متطلبات الامتثال التنظيمي وإعداد التقارير.
• التقنية المالية والابتكار في التمويل الإسلامي.
• تحديات الصيرفة الإسلامية وفرصها.
• النشاط الختامي: عرض خطة للحوكمة والتحسين الاستراتيجي في الصيرفة الإسلامية.

الأثر الفردي

• تعزيز فهم مبادئ الصيرفة الإسلامية وعملياتها.
• تحسين القدرة على تحليل المنتجات والهياكل المالية الإسلامية.
• بناء الثقة في تحديد متطلبات الامتثال للشريعة.
• تعميق فهم إدارة مخاطر الصيرفة الإسلامية.
• اكتساب رؤية عملية في الحوكمة والتدقيق الشرعي والتوقعات التنظيمية.
• تطوير القدرة على دعم اتخاذ القرار الاستراتيجي في المصارف الإسلامية.

الأثر في العمل

• تحسين هيكلة المنتجات وممارسات الامتثال للشريعة.
• تعزيز حوكمة الصيرفة الإسلامية وعمليات الرقابة الداخلية.
• دعم تحديد المخاطر ومراقبتها وتخفيفها بصورة أدق.
• تحسين الامتثال لمتطلبات الحوكمة الشرعية والمتطلبات التنظيمية.
• تعزيز الثقة في العمليات المصرفية الإسلامية وإعداد التقارير واتخاذ القرار.
• دعم الابتكار مع الحفاظ على ممارسات مالية مسؤولة ومتوافقة مع الشريعة.

منهجية التدريب

يعتمد البرنامج نهجا عمليا يركز على القطاع لمساعدة المشاركين على فهم مفاهيم الصيرفة الإسلامية وتطبيقها في البيئات المهنية. وتشمل أساليب التعلم:

• مناقشات تفاعلية وتيسير موجه.
• دراسات حالة لمنتجات الصيرفة الإسلامية.
• تمارين مقارنة بين الصيرفة التقليدية والإسلامية.
• ورش عمل للعقود الإسلامية وهيكلة المنتجات.
• سيناريوهات إدارة المخاطر وعدم الامتثال للشريعة.
• محاكاة الحوكمة الشرعية والموافقة على المنتجات.
• مراجعة المعايير التنظيمية ومناقشات عملية.
• عمل جماعي وملاحظات الأقران وتخطيط عملي للإجراءات.

ما بعد الدورة

عند إتمام الدورة، يصبح المشاركون مستعدين للمساهمة بفاعلية أكبر في عمليات الصيرفة الإسلامية وحوكمتها واتخاذ القرار، وسيعودون إلى أعمالهم مستعدين لما يلي:

• هيكلة منتجات مالية متوافقة مع الشريعة.
• تطبيق مبادئ الصيرفة الإسلامية على مواقف مالية عملية.
• تعزيز ممارسات إدارة المخاطر والحوكمة الشرعية.
• دعم التدقيق الشرعي الداخلي والامتثال وعمليات الموافقة على المنتجات.
• فهم المتطلبات التنظيمية ومتطلبات وضع المعايير.
• المساهمة في النمو الاستراتيجي والابتكار في الصيرفة الإسلامية مع الحفاظ على الامتثال للشريعة.