نظرة عامة على الدورة
لماذا هذه الدورة
تتناول دورة إدارة مخاطر الائتمان والتحليل المالي أهمية الإدارة الفعالة للمخاطر في تحقيق الاستقرار المالي وأداء المؤسسات. وفي بيئة متزايدة التعقيد والتنظيم، يحتاج المهنيون إلى خبرة تحليلية ورؤية استراتيجية لتقييم التعرض الائتماني وإدارته والحد منه.
يقدم البرنامج المكثف الممتد خمسة أيام فهما متكاملا لمبادئ مخاطر الائتمان والممارسات المهنية المعتمدة. ويطور المشاركون مهارات عملية في التحليل المالي والتقييم الائتماني وتقنيات النمذجة والامتثال التنظيمي لاتخاذ قرارات مدروسة وتعزيز أطر حوكمة المخاطر لدى بلاك بيرد للتدريب.
ما الذي ستتعلمه وتطبقه
من خلال حضور البرنامج، ستتمكن من:
- فهم المفاهيم الأساسية لمخاطر الائتمان وتأثيرها في المؤسسات المالية
- تحليل القوائم المالية لتقييم الجدارة الائتمانية للمقترض
- تطبيق نماذج مخاطر الائتمان النوعية والكمية بفاعلية
- تصميم استراتيجيات الحد من مخاطر الائتمان وتنفيذها
- التعامل مع المتطلبات التنظيمية ومواءمة الممارسات مع المعايير الدولية
مسار البرنامج
اليوم 1: مقدمة إلى إدارة مخاطر الائتمان
- أسس مخاطر الائتمان وأنواعها
- دور مخاطر الائتمان في النظام المالي
- دورة حياة مخاطر الائتمان وعملية إدارتها
- الهياكل المؤسسية والحوكمة في وظائف الائتمان
اليوم 2: تحليل القوائم المالية
- تفسير قوائم المركز المالي والدخل والتدفقات النقدية
- النسب المالية الرئيسة ومؤشرات الأداء
- تحليل التدفقات النقدية والسيولة
- اعتبارات المخاطر الخاصة بالقطاعات
اليوم 3: تقنيات التقييم الائتماني
- أطر التقييم النوعي
- نماذج التصنيف الائتماني الكمي واحتمالية التعثر
- نظم التصنيف الائتماني الداخلية والخارجية
- اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات
اليوم 4: استراتيجيات الحد من المخاطر
- تقييم الضمانات وهياكل الكفالات
- المشتقات الائتمانية وأدوات نقل المخاطر المهيكلة
- تنويع المحفظة وإدارة مخاطر التركز
- متابعة مخاطر الائتمان ونظم الإنذار المبكر
اليوم 5: الامتثال التنظيمي والممارسات المعتمدة
- إطار Basel III ومتطلبات كفاية رأس المال
- معيار IFRS 9 ومنهجية الخسائر الائتمانية المتوقعة ECL
- تقارير مخاطر الائتمان والحوكمة واعتبارات التدقيق
- الاتجاهات الناشئة والتوقعات التنظيمية المتغيرة
الأثر على المشارك
يخرج المشاركون من البرنامج بما يلي:
- القدرة على إجراء تحليل مالي وائتماني دقيق
- خبرة عملية في تطبيق نماذج مخاطر الائتمان على سيناريوهات واقعية
- مهارات معززة في هيكلة أدوات الحد من مخاطر الائتمان وإدارتها
- فهم راسخ للأطر التنظيمية الحاكمة للعمليات الائتمانية
الأثر على المؤسسة
تستفيد المؤسسات مما يلي:
- تحسين جودة قرارات الائتمان واتساقها
- تعزيز ضوابط المخاطر وممارسات إدارة المحافظ
- رفع مستوى الامتثال التنظيمي ودقة التقارير
- تقليل التعرض للخسائر الائتمانية عبر الإدارة الاستباقية للمخاطر
منهجية التدريب
- ورش تفاعلية تتضمن دراسات حالة ائتمانية واقعية
- تمارين تطبيقية في التحليل المالي
- تطبيق نماذج التصنيف الائتماني واختبارات الضغط
- نقاشات جماعية وحل المشكلات القائم على السيناريوهات
- جلسات تخطيط إجراءات للتطبيق المباشر في مكان العمل
ما بعد الدورة
بنهاية الأيام الخمسة، سيكون المشاركون مستعدين لما يلي:
- تقييم مخاطر الائتمان بثقة باستخدام الأدوات النوعية والكمية
- هيكلة التسهيلات الائتمانية بضمانات مناسبة للحد من المخاطر
- مواءمة عمليات الائتمان مع المعايير التنظيمية الدولية
- المساهمة في بناء إطار أقوى وأكثر مرونة لإدارة مخاطر الائتمان
هل لديك أسئلة حول هذا الموعد؟
نعلم أن اختيار البرنامج التدريبي المناسب قرار مهم. تجيب صفحة الأسئلة الشائعة عن أكثر الأسئلة تكراراً حول دوراتنا والتسجيل والشهادات وخيارات الدفع.
- معلومات الدورة - المدة والصيغة والمتطلبات
- التسجيل والدفع - حجز سهل وخيارات دفع مرنة
- الشهادات - شهادات معترف بها دولياً
- خدمات الدعم - المواد التدريبية والمتابعة بعد الدورة
سجّل اهتمامك
املأ النموذج أدناه وسيتواصل معك فريقنا قريباً