دورة التقنية المالية والمشهد التنظيمي للابتكار المالي

لماذا هذه الدورة

أوجد النمو السريع للتقنية المالية فرصا غير مسبوقة وتحديات تنظيمية أمام شركات هذا القطاع. ويعد فهم العلاقة بين الابتكار والامتثال ضروريا للحد من المخاطر ودعم النمو المستدام. تزود دورة تنظيم التقنية المالية المكثفة لمدة 5 أيام المهنيين بالمعرفة والأدوات اللازمة للتعامل مع اللوائح، وإدارة المخاطر الناشئة، وتطبيق استراتيجيات امتثال فعالة مع بلاك بيرد للتدريب.

ما الذي ستتعلمه وتمارسه

عند المشاركة في هذه الدورة، ستتمكن من:

• فهم الإطار التنظيمي الحالي الذي يحكم شركات التقنية المالية والخدمات المالية الرقمية.
• تحليل أثر التقنيات الناشئة مثل سلسلة الكتل والعملات المشفرة والذكاء الاصطناعي في اللوائح المالية.
• تطوير استراتيجيات عملية لضمان الامتثال في عمليات التقنية المالية.
• تحديد المخاطر الرئيسية في المدفوعات والعملات الرقمية وحماية البيانات وعمليات AML وKYC.
• استكشاف الاتجاهات العالمية والممارسات المعتمدة لتوجيه القرار التنظيمي والابتكار.

مسار البرنامج

اليوم 1: التقنية المالية والمشهد التنظيمي

• نظرة عامة على منظومة التقنية المالية وأصحاب المصلحة الرئيسيين
• تطور اللوائح المالية في العصر الرقمي
• التحديات والفرص التنظيمية لابتكار التقنية المالية
• مقارنة المناهج التنظيمية العالمية

اليوم 2: نظم المدفوعات والعملات الرقمية

• الإطار التنظيمي لمقدمي خدمات الدفع
• العملات المشفرة وسلسلة الكتل واعتبارات الامتثال
• العملات الرقمية للبنوك المركزية CBDCs والآثار الإشرافية
• المدفوعات العابرة للحدود واللوائح الدولية

اليوم 3: حماية البيانات والخصوصية والأمن السيبراني

• لوائح حماية البيانات الرئيسية GDPR وCCPA وغيرها
• اعتبارات الخصوصية في الخدمات المالية الرقمية
• معايير الأمن السيبراني والحد من المخاطر
• الرؤى التنظيمية للذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة في التقنية المالية

اليوم 4: مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل

• متطلبات الامتثال لمكافحة غسل الأموال AML في قطاع التقنية المالية
• معرفة العميل KYC والعناية الواجبة بالعملاء في التمويل الرقمي
• مراقبة المعاملات ومتطلبات التقارير التنظيمية
• حلول التقنية التنظيمية RegTech لعمليات AML وKYC

اليوم 5: الاتجاهات الناشئة ومستقبل تنظيم التقنية المالية

• الخدمات المصرفية المفتوحة ولوائح واجهات البرمجة API وقابلية التشغيل البيني
• البيئات التجريبية التنظيمية ومراكز الابتكار
• التمويل اللامركزي DeFi وتحديات الامتثال
• الاتجاهات المستقبلية المؤثرة في تنظيم التقنية المالية والتوقعات الإشرافية

منهجية التدريب

تمزج الدورة بين الأسس النظرية والتطبيقات العملية لضمان قدرة المشاركين على تطبيق المعرفة بفاعلية:

• دراسات حالة حول الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر في التقنية المالية
• ورش تطبيقية لإعداد السياسات والأطر وخطط العمل
• مناقشات تفاعلية حول التقنيات الناشئة والتحديات التنظيمية
• تمارين قائمة على السيناريوهات لمحاكاة قرارات الامتثال الواقعية

ما بعد الدورة

سيغادر المشاركون البرنامج وهم قادرون على:

• تطوير استراتيجية امتثال متكاملة لعمليات التقنية المالية أو الشركات الناشئة.
• تصميم إطار لتقييم مخاطر منتجات وخدمات التقنية المالية الجديدة.
• إعداد سياسات لحماية البيانات والخصوصية تتوافق مع اللوائح الحالية.
• تطبيق حلول RegTech لتبسيط عمليات AML وKYC.
• مواكبة الاتجاهات الناشئة في التقنية المالية مع ضمان الامتثال التنظيمي.