دورة إدارة المخاطر المؤسسية ERM وضمانات الائتمان

وصف الدورة

تقدم دورة إدارة المخاطر المؤسسية ERM وضمانات الائتمان نظرة متكاملة على مبادئ ERM وممارساته الملائمة لمشروعات ضمان الائتمان. ويكتسب المشاركون مهارات عملية لتحديد المخاطر وتقييمها والحد منها ومتابعتها، مع الجمع بين الأسس النظرية ودراسات الحالة الواقعية لتعزيز الرقابة، ضمن برنامج تقدمه بلاك بيرد للتدريب.

أهداف التعلم

• فهم مكونات إطار ERM فعال لمشروعات ضمان الائتمان
• تطوير مهارات تحديد المخاطر وتقييمها في عمليات الضمان
• تعلم الحد من مخاطر الائتمان والتشغيل والسوق ومتابعتها
• فهم المتطلبات التنظيمية والممارسات المعتمدة في حوكمة المخاطر
• اكتساب أدوات عملية لتنفيذ عمليات ERM وتحسينها

محاور الدورة

اليوم 1: مدخل إلى ERM وأساسيات ضمان الائتمان

• نظرة عامة على مبادئ ERM وأطره
• آليات ضمان الائتمان ودورها في الأسواق المالية
• أصحاب المصلحة الرئيسيون ومنظوراتهم للمخاطر
• المشهد التنظيمي لمؤسسات ضمان الائتمان

اليوم 2: تحديد المخاطر وتقييمها

• تحليل مخاطر الائتمان ومنهجيات التصنيف
• تقنيات تحديد المخاطر التشغيلية
• تقييم مخاطر السوق والسيولة
• المخاطر الناشئة في قطاع ضمان الائتمان

اليوم 3: استراتيجيات الحد من المخاطر

• أدوات وتقنيات الحد من مخاطر الائتمان
• ضوابط المخاطر التشغيلية وتخطيط استمرارية الأعمال
• استراتيجيات التحوط من مخاطر السوق
• آليات نقل المخاطر وإعادة التأمين

اليوم 4: متابعة المخاطر وإعداد التقارير

• مؤشرات المخاطر الرئيسية KRI للمشروعات
• لوحات المخاطر والممارسات المعتمدة للتقارير
• اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات
• الحلول التقنية لمتابعة المخاطر

اليوم 5: تنفيذ ERM والتحسين المستمر

• تطوير سياسة وإطار ERM
• بناء ثقافة واعية بالمخاطر
• نماذج نضج ERM وتقييمها
• دراسات حالة وتمارين عملية

المكاسب العملية للمشاركين

• تصميم إطار ERM مخصص لعمليات ضمان الائتمان وتنفيذه
• تعزيز تحديد المخاطر وتقييمها والحد منها في المشروعات
• تحسين القدرة على تلبية المتطلبات التنظيمية وممارسات القطاع
• أدوات وقوالب عملية للتطبيق المباشر داخل المنظمة