هذا الموعد: 13–17 يونيو 2027
يُعقد هذا الموعد من دورة تصميم برامج واتفاقيات إعادة التأمين في دبي (الإمارات) من الأحد 13 يونيو إلى الخميس 17 يونيو 2027 (الأسبوع 23، الربع الثاني من 2027). وهو الموعد 2 من أصل موعدين في دبي (الإمارات) خلال 2027، برسوم 4,200 £ وهي نفسها في كل المواعيد. التسجيل مفتوح لهذا الموعد. يُعقد حضورياً.
| التواريخ | الأحد 13 يونيو – الخميس 17 يونيو 2027 |
|---|---|
| الأسبوع | 23 من 2027 |
| المدة | 5 أيام |
| الرسوم | 4,200 £ |
| الحالة | التسجيل مفتوح |
| طريقة الحضور | حضوري |
نظرة عامة على الدورة
مقدمة:
يقصد بمفهوم تصميم برامج واتفاقيات إعادة التأمين الهيكلة المنهجية والتسعير الدقيق والإسناد التعاقدي للمخاطر بين شركات التأمين المباشر ومعيدي التأمين لحماية رأس المال واستقرار المحافظ الاكتتابية. تمتد هذه الدورة أسبوع لتزويد المتخصصين بالقدرة الفنية على بناء ترتيبات الاتفاقيات وحساب حدود الاحتفاظ وإعداد نموذج هيكلة برنامج اتفاقيات وإسناد إعادة التأمين التشغيلي. يطبق المشاركون نماذج تطبيقية تسترشد بمعيار عقود التأمين IFRS 17 Insurance Contracts المنظم للقياس المحاسبي وعرض عقود إعادة التأمين المحتفظ بها في القوائم المالية. ويتقن مسؤولو المالية والاكتتاب تصميم برامج واتفاقيات إعادة التأمين لدى بلاك بيرد للتدريب لتحصين الملاءة المالية ضد التقلبات.
أهداف الدورة:
- التمييز بين اتفاقيات الحصص النسبية واتفاقيات الفائض لتحديد حدود الطاقة الاستيعابية وأسس عمولات الإسناد بدقة.
- تطبيق أساليب تحليل كلفة الخسائر المحترقة ومعدلات التعرض لتسعير طبقات اتفاقيات تجاوز الخسارة غير النسبية.
- المقارنة بين تغطيات تجاوز الخسارة لكل خطر وبرامج تجاوز خسائر الكوارث للحد من تراكم المخاطر والتعويضات الجسيمة.
- تفسير نماذج قياس التدفقات النقدية وفق المعيار IFRS 17 لتقييم أثر عقود إعادة التأمين المحتفظ بها على الميزانية العمومية ورأس المال.
- اختيار الصياغات التعاقدية المناسبة بما يشمل شروط الساعات وأحكام قسط إعادة السريان وشروط التحكم في المطالبات لمنع الغموض القانوني.
- تبرير مستويات صافي الاحتفاظ وهياكل الاتفاقيات متعددة الطبقات لتعظيم تخفيف متطلبات رأس المال القائم على المخاطر.
الفئة المستهدفة:
- مسؤولو إدارة إعادة التأمين الصادر المعنيون بحماية المحافظ والمكلفون بالاختيار بين الإسناد النسبي وهياكل تجاوز الخسارة غير النسبية.
- أخصائيو التحليل الاكتواري ونمذجة رأس المال المعنيون بالملاءة والمطالبون بتحديد مستويات صافي الاحتفاظ ونقاط ارتباط الطبقات المثلى.
- مديرو حوكمة الاكتتاب المسؤولون عن أداء محافظ الاتفاقيات والمكلفون بالتحقق من كفاية عمولات الإسناد وعمولات الأرباح لتغطية تكاليف الاكتساب.
- أخصائيو إدارة المطالبات المشرفون على استردادات الخسائر الكبرى والمطالبون بتطبيق شروط التعاون في التعويضات مقابل شروط التحكم في المطالبات.
- مسؤولو الإدارة المالية وإدارة المخاطر المعنيون باستقرار الميزانية والمكلفون باختيار هياكل الاتفاقيات الداعمة لمتطلبات الملاءة النظامية.
محاور الدورة:
اليوم 1: أسس اتفاقيات إعادة التأمين وحماية المحافظ الاكتتابية
- اتفاقيات الحصص النسبية مقابل اتفاقيات الفائض: مقارنة آليات الإسناد النسبي وتوزيع الطاقات الاستيعابية
- هياكل عمولة الإسناد: تحديد آليات استرداد نفقات الاكتساب ومصاريف الإصدار في التغطيات النسبية
- أسس صافي الاحتفاظ: صياغة حدود هوامش الاحتفاظ وفق سياسات تقبل المخاطر عبر فروع التأمين
- تخطيط التعرض التراكمي للمحفظة: رصد مخاطر التراكم الجغرافي والتركزات النوعية في الاكتتاب المباشر
- الإسناد الاختياري مقابل حماية الاتفاقيات: تقييم مرونة وضع البرامج للتعامل مع المخاطر الفردية الاستثنائية
اليوم 2: نماذج التسعير الاكتواري ومعايير إعادة التأمين الدولية
- تحليل كلفة الخسائر المحترقة مقابل تقييم التعرض: مقارنة أساليب الخبرة السابقة ونماذج التعرض لتسعير الطبقات
- نماذج القياس وفق المعيار IFRS 17: محاسبة عقود إعادة التأمين المحتفظ بها وفق مدخل تخصيص الأقساط
- مبادئ المعهد الدولي لمراقبي التأمين IAIS ICP 13: مواءمة هياكل إعادة التأمين مع المعايير الرقابية الدولية
- نماذج رأس المال القائم على المخاطر: حساب التخفيف في متطلبات الملاءة المستمد من التغطيات غير النسبية
- حسابات أقساط إعادة السريان: تسعير استعادة الطاقة الاستيعابية بعد وقوع الخسائر في العقود اللانسبية
اليوم 3: هيكلة الاتفاقيات وتصميم البرامج غير النسبية
- تجاوز الخسارة للخطر الفردي مقابل كوارث تجاوز الخسارة: هيكلة حدود التعويض ضد تراكم الحوادث الجسيمة
- معايرة نقاط ارتباط الطبقات: تحديد مستويات التحمل الذاتي لتحقيق التوازن بين تكلفة الأقساط والتقلبات
- بروتوكولات شرط الساعات: ضبط النطاق الزمني للحدث الكارثي أثناء توالي الأخطار الطبيعية
- صيغ صافي الخسارة النهائية: توحيد بنود استرداد التعويضات واحتساب تكاليف ونفقات الدفاع القانوني
- آليات شرط التعديل القياسي: تحيين حدود الارتباط والاحتفاظ لمواجهة آثار التضخم في تكلفة التعويضات
اليوم 4: حوكمة العقود وإدارة مخاطر الائتمان للطرف المقابل
- شروط التعاون في المطالبات مقابل شروط التحكم: تحديد حدود استقلالية شركة التأمين عند تسوية التعويضات
- تقييم الجدارة الائتمانية للطرف المقابل: فحص التصنيفات الائتمانية لمعيدي التأمين واشتراطات الضمانات
- اتفاقيات وقف الخسارة الإجمالية مقابل تجاوز الخسارة متعدد الطبقات: احتواء تقلبات معدلات الخسارة السنوية
- مسارات التوزيع المشترك عبر الحدود: تنظيم توزيع مذكرات التغطية وإسناد الحصص للمجمعات الإقليمية والدولية
- بروتوكولات منازعات استرداد مبالغ التعويض: معالجة حالات رفض المطالبات وحقوق المقاصة في حالات الإعسار
اليوم 5: البناء التطبيقي لنمذجة برامج اتفاقيات إعادة التأمين
- إسناد الحصص النسبية مقابل احتفاظ تجاوز الخسارة: اختبارات الضغط للمحفظة المشتركة تحت سيناريوهات الخسائر
- المعايرة الاكتوارية للطبقات: تطبيق منحنيات التوزيع التكراري للخسائر في جداول نمذجة الاتفاقيات
- التحقق من تدفقات المعيار IFRS 17: تدقيق توقعات صافي الالتزامات المسندة في القوائم لمدد متعددة السنوات
- التحسين الحسابي لتخصيص الشركاء: موازنة حصص معيدي التأمين حسب الجدارة الائتمانية لتقليل مخاطر التركز
- اعتماد النموذج وبناء الملف النهائي: استكمال وتوثيق نموذج هيكلة برنامج اتفاقيات وإسناد إعادة التأمين
المهارات التي ستكتسبها:
- معايرة حدود احتفاظ الاتفاقيات
- تحليل كلفة الخسائر المحترقة
- حساب معدلات التعرض للمخاطر
- هيكلة طبقات كوارث تجاوز الخسارة
- تسعير أقساط إعادة السريان
- تقييم مخاطر الائتمان للطرف المقابل
- نمذجة التدفقات النقدية لإعادة التأمين
لماذا تحضر هذه الدورة:
- من تحديد حدود صافي الاحتفاظ بالاعتماد على التقدير الشخصي إلى احتساب مستويات الاحتفاظ المثلى بالنماذج الرياضية المعتمدة.
- من تسعير طبقات الاتفاقيات بالمتوسطات التاريخية البسيطة إلى تنفيذ نماذج تقييم التعرض وتحليل كلفة الخسائر المحترقة للطبقات المركبة.
- من إدارة وثائق اتفاقيات تعاني من غموض الصياغات إلى صياغة بنود قانونية نافذة تشمل شروط الساعات والتحكم في التعويضات بدقة.
- من تجميع بيانات الإسناد في جداول حسابية متفرقة إلى بناء وتوثيق نموذج هيكلة برنامج اتفاقيات وإسناد إعادة التأمين المتكامل.
الخاتمة:
يوفر تصميم برامج واتفاقيات إعادة التأمين الإطار التحليلي لنقل الالتزامات التأمينية المركزة إلى الأسواق العالمية مع الحفاظ على الملاءة المالية للمؤسسات. وتوضح هذه الدورة الفروق الفنية بين المشاركة النسبية وحماية تجاوز الخسارة اللانسبية، وبين تسعير كلفة الخسارة بالبيانات التاريخية ونمذجة التعرض الفعلي، إضافة إلى التمييز بين التعاون في التعويضات والتحكم الكامل في تسويتها. يكتسب مسؤولو الاكتتاب والخبراء الاكتواريون ومديرو إعادة التأمين الكفاءة المهنية اللازمة لهيكلة الاتفاقيات التعاقدية وإدارة محافظ الأخطار بكفاءة وتوازن واقتدار.
الأسئلة الشائعة:
ما هو تصميم برامج واتفاقيات إعادة التأمين؟
تصميم برامج واتفاقيات إعادة التأمين هو البناء الاكتواري والتعاقدي المنظم لآليات تحويل المخاطر بين شركات التأمين ومعيدي التأمين. يحدد هذا البناء كيفية توزيع مبالغ التعرض والأقساط والتعويضات المستردة عبر التغطيات النسبية وغير النسبية لحماية رأس المال والحد من تقلبات نتائج الاكتتاب.
ما الفرق بين الاتفاقيات النسبية وغير النسبية في تصميم برامج واتفاقيات إعادة التأمين؟
تقوم الاتفاقيات النسبية على تقاسم الأقساط والتعويضات بنسب مئوية محددة بين الشركة المسندة ومعيد التأمين، بينما تلزم الاتفاقيات غير النسبية معيد التأمين بسداد التعويضات فقط عندما تتجاوز الخسارة حد احتفاظ متفقا عليه مسبقا وحتى سقف تغطية الطبقة المحددة.
ما هي المعايير المعتمدة في تصميم برامج واتفاقيات إعادة التأمين؟
تعتمد هذه البرامج على المعيار IFRS 17 Insurance Contracts لمحاسبة وقياس عقود إعادة التأمين المحتفظ بها، ومبادئ IAIS ICP 13 للرقابة والتنظيم، بالإضافة إلى المنهجيات الاكتوارية المعتمدة لتحليل كلفة الخسائر المحترقة ونمذجة التعرض لتسعير طبقات الحماية بدقة.
هل تلائم دورة تصميم برامج واتفاقيات إعادة التأمين مسؤولي الاكتتاب؟
تناسب الدورة مديري ومسؤولي الاكتتاب بصورة مباشرة، حيث تمكنهم من احتساب حدود الاحتفاظ والمفاوضة على عمولات الإسناد وتدقيق بنود الاتفاقيات الفنية. كما يمنحهم بناء النموذج العملي خبرة مباشرة في هيكلة برامج تحقق التوازن بين كفاءة التغطية والتخفيف الرأسمالي.
هل لديك أسئلة حول هذا الموعد؟
نعلم أن اختيار البرنامج التدريبي المناسب قرار مهم. تجيب صفحة الأسئلة الشائعة عن أكثر الأسئلة تكراراً حول دوراتنا والتسجيل والشهادات وخيارات الدفع.
- معلومات الدورة - المدة والصيغة والمتطلبات
- التسجيل والدفع - حجز سهل وخيارات دفع مرنة
- الشهادات - شهادات معترف بها دولياً
- خدمات الدعم - المواد التدريبية والمتابعة بعد الدورة
سجّل اهتمامك
املأ النموذج أدناه وسيتواصل معك فريقنا قريباً