نظرة سريعة
- نوع التدريب
- حضوري وأونلاين
- المدن
- أمستردام (هولندا)، أكرا (غانا)، دوسلدورف (ألمانيا)، إدنبرة (المملكة المتحدة)، تونس العاصمة (تونس)، ميونخ (ألمانيا) وغيرها
- أقرب موعد
- 5 – 9 أكتوبر 2026، أمستردام (هولندا)
- الرسوم
- تبدأ من 2,200 £
نظرة عامة على الدورة
لماذا هذه الدورة
تتناول دورة إدارة مخاطر الائتمان والتحليل المالي أهمية الإدارة الفعالة للمخاطر في تحقيق الاستقرار المالي وأداء المؤسسات. وفي بيئة متزايدة التعقيد والتنظيم، يحتاج المهنيون إلى خبرة تحليلية ورؤية استراتيجية لتقييم التعرض الائتماني وإدارته والحد منه.
يقدم البرنامج المكثف الممتد خمسة أيام فهما متكاملا لمبادئ مخاطر الائتمان والممارسات المهنية المعتمدة. ويطور المشاركون مهارات عملية في التحليل المالي والتقييم الائتماني وتقنيات النمذجة والامتثال التنظيمي لاتخاذ قرارات مدروسة وتعزيز أطر حوكمة المخاطر لدى بلاك بيرد للتدريب.
ما الذي ستتعلمه وتطبقه
من خلال حضور البرنامج، ستتمكن من:
- فهم المفاهيم الأساسية لمخاطر الائتمان وتأثيرها في المؤسسات المالية
- تحليل القوائم المالية لتقييم الجدارة الائتمانية للمقترض
- تطبيق نماذج مخاطر الائتمان النوعية والكمية بفاعلية
- تصميم استراتيجيات الحد من مخاطر الائتمان وتنفيذها
- التعامل مع المتطلبات التنظيمية ومواءمة الممارسات مع المعايير الدولية
مسار البرنامج
اليوم 1: مقدمة إلى إدارة مخاطر الائتمان
- أسس مخاطر الائتمان وأنواعها
- دور مخاطر الائتمان في النظام المالي
- دورة حياة مخاطر الائتمان وعملية إدارتها
- الهياكل المؤسسية والحوكمة في وظائف الائتمان
اليوم 2: تحليل القوائم المالية
- تفسير قوائم المركز المالي والدخل والتدفقات النقدية
- النسب المالية الرئيسة ومؤشرات الأداء
- تحليل التدفقات النقدية والسيولة
- اعتبارات المخاطر الخاصة بالقطاعات
اليوم 3: تقنيات التقييم الائتماني
- أطر التقييم النوعي
- نماذج التصنيف الائتماني الكمي واحتمالية التعثر
- نظم التصنيف الائتماني الداخلية والخارجية
- اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات
اليوم 4: استراتيجيات الحد من المخاطر
- تقييم الضمانات وهياكل الكفالات
- المشتقات الائتمانية وأدوات نقل المخاطر المهيكلة
- تنويع المحفظة وإدارة مخاطر التركز
- متابعة مخاطر الائتمان ونظم الإنذار المبكر
اليوم 5: الامتثال التنظيمي والممارسات المعتمدة
- إطار Basel III ومتطلبات كفاية رأس المال
- معيار IFRS 9 ومنهجية الخسائر الائتمانية المتوقعة ECL
- تقارير مخاطر الائتمان والحوكمة واعتبارات التدقيق
- الاتجاهات الناشئة والتوقعات التنظيمية المتغيرة
الأثر على المشارك
يخرج المشاركون من البرنامج بما يلي:
- القدرة على إجراء تحليل مالي وائتماني دقيق
- خبرة عملية في تطبيق نماذج مخاطر الائتمان على سيناريوهات واقعية
- مهارات معززة في هيكلة أدوات الحد من مخاطر الائتمان وإدارتها
- فهم راسخ للأطر التنظيمية الحاكمة للعمليات الائتمانية
الأثر على المؤسسة
تستفيد المؤسسات مما يلي:
- تحسين جودة قرارات الائتمان واتساقها
- تعزيز ضوابط المخاطر وممارسات إدارة المحافظ
- رفع مستوى الامتثال التنظيمي ودقة التقارير
- تقليل التعرض للخسائر الائتمانية عبر الإدارة الاستباقية للمخاطر
منهجية التدريب
- ورش تفاعلية تتضمن دراسات حالة ائتمانية واقعية
- تمارين تطبيقية في التحليل المالي
- تطبيق نماذج التصنيف الائتماني واختبارات الضغط
- نقاشات جماعية وحل المشكلات القائم على السيناريوهات
- جلسات تخطيط إجراءات للتطبيق المباشر في مكان العمل
ما بعد الدورة
بنهاية الأيام الخمسة، سيكون المشاركون مستعدين لما يلي:
- تقييم مخاطر الائتمان بثقة باستخدام الأدوات النوعية والكمية
- هيكلة التسهيلات الائتمانية بضمانات مناسبة للحد من المخاطر
- مواءمة عمليات الائتمان مع المعايير التنظيمية الدولية
- المساهمة في بناء إطار أقوى وأكثر مرونة لإدارة مخاطر الائتمان
تحتاج مساعدة؟
هل لديك أسئلة حول هذه الدورة؟
نعلم أن اختيار البرنامج التدريبي المناسب قرار مهم. تجيب صفحة الأسئلة الشائعة عن أكثر الأسئلة تكراراً حول دوراتنا والتسجيل والشهادات وخيارات الدفع.
- معلومات الدورة - المدة والصيغة والمتطلبات
- التسجيل والدفع - حجز سهل وخيارات دفع مرنة
- الشهادات - شهادات معترف بها دولياً
- خدمات الدعم - المواد التدريبية والمتابعة بعد الدورة
المواعيد القادمة لهذه الدورة
اعثر على الجلسات التدريبية القادمة لهذه الدورة في مدن مختلفة
- المدينة:أمستردام (هولندا) التاريخ:05 - 09 Oct 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:أكرا (غانا) التاريخ:05 - 09 Oct 2026 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:دوسلدورف (ألمانيا) التاريخ:05 - 09 Oct 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:إدنبرة (المملكة المتحدة) التاريخ:05 - 09 Oct 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:تونس العاصمة (تونس) التاريخ:11 - 15 Oct 2026 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:ميونخ (ألمانيا) التاريخ:12 - 16 Oct 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:دبي (الإمارات) التاريخ:18 - 22 Oct 2026 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:الرياض (السعودية) التاريخ:18 - 22 Oct 2026 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:برلين (ألمانيا) التاريخ:19 - 23 Oct 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:جنيف (سويسرا) التاريخ:19 - 23 Oct 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:روما (إيطاليا) التاريخ:26 - 30 Oct 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:روما (إيطاليا) التاريخ:02 - 06 Nov 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:كيب تاون (جنوب أفريقيا) التاريخ:09 - 13 Nov 2026 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:براغ (التشيك) التاريخ:09 - 13 Nov 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:لشبونة (البرتغال) التاريخ:16 - 20 Nov 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:تورنتو (كندا) التاريخ:16 - 20 Nov 2026 الرسوم:£5,900 سجل
- المدينة:إسطنبول (تركيا) التاريخ:22 - 26 Nov 2026 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:بروكسل (بلجيكا) التاريخ:23 - 27 Nov 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:الدار البيضاء (المغرب) التاريخ:23 - 27 Nov 2026 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:أمستردام (هولندا) التاريخ:30 Nov - 04 Dec 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:لندن (المملكة المتحدة) التاريخ:07 - 11 Dec 2026 الرسوم:£5,400 سجل
- المدينة:أمستردام (هولندا) التاريخ:07 - 11 Dec 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:برلين (ألمانيا) التاريخ:14 - 18 Dec 2026 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:إسطنبول (تركيا) التاريخ:20 - 24 Dec 2026 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:كيغالي (رواندا) التاريخ:21 - 25 Dec 2026 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:دبي (الإمارات) التاريخ:27 - 31 Dec 2026 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:بروكسل (بلجيكا) التاريخ:04 - 08 Jan 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:أمستردام (هولندا) التاريخ:11 - 15 Jan 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:لشبونة (البرتغال) التاريخ:11 - 15 Jan 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:دبي (الإمارات) التاريخ:17 - 21 Jan 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:القاهرة (مصر) التاريخ:24 - 28 Jan 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:تونس العاصمة (تونس) التاريخ:31 Jan - 04 Feb 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:لوس أنجلوس (الولايات المتحدة) التاريخ:01 - 05 Feb 2027 الرسوم:£5,900 سجل
- المدينة:كوالالمبور (ماليزيا) التاريخ:08 - 12 Feb 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:شرم الشيخ (مصر) التاريخ:14 - 18 Feb 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:الدار البيضاء (المغرب) التاريخ:15 - 19 Feb 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:إسطنبول (تركيا) التاريخ:21 - 25 Feb 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:مالقة (إسبانيا) التاريخ:22 - 26 Feb 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:تورنتو (كندا) التاريخ:01 - 05 Mar 2027 الرسوم:£5,900 سجل
- المدينة:باكو (أذربيجان) التاريخ:01 - 05 Mar 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:عمّان (الأردن) التاريخ:07 - 11 Mar 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:باريس (فرنسا) التاريخ:08 - 12 Mar 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:مدريد (إسبانيا) التاريخ:15 - 19 Mar 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:ميونخ (ألمانيا) التاريخ:15 - 19 Mar 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:جزر المالديف التاريخ:15 - 19 Mar 2027 الرسوم:£5,400 سجل
- المدينة:كيغالي (رواندا) التاريخ:22 - 26 Mar 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:لوس أنجلوس (الولايات المتحدة) التاريخ:29 Mar - 02 Apr 2027 الرسوم:£5,900 سجل
- المدينة:دوسلدورف (ألمانيا) التاريخ:05 - 09 Apr 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:ميلانو (إيطاليا) التاريخ:05 - 09 Apr 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:شرم الشيخ (مصر) التاريخ:11 - 15 Apr 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:أورلاندو، فلوريدا (الولايات المتحدة) التاريخ:12 - 16 Apr 2027 الرسوم:£5,900 سجل
- المدينة:كيب تاون (جنوب أفريقيا) التاريخ:19 - 23 Apr 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:الرياض (السعودية) التاريخ:25 - 29 Apr 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:فيينا (النمسا) التاريخ:26 - 30 Apr 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:أكرا (غانا) التاريخ:26 - 30 Apr 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:برشلونة (إسبانيا) التاريخ:03 - 07 May 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:ليون (فرنسا) التاريخ:10 - 14 May 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:دبي (الإمارات) التاريخ:16 - 20 May 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:لندن (المملكة المتحدة) التاريخ:17 - 21 May 2027 الرسوم:£5,400 سجل
- المدينة:روما (إيطاليا) التاريخ:17 - 21 May 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:باكو (أذربيجان) التاريخ:17 - 21 May 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:باريس (فرنسا) التاريخ:17 - 21 May 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:عبر الإنترنت التاريخ:23 - 27 May 2027 الرسوم:£2,200 سجل
- المدينة:جنيف (سويسرا) التاريخ:24 - 28 May 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:مدينة الكويت (الكويت) التاريخ:30 May - 03 Jun 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:أورلاندو، فلوريدا (الولايات المتحدة) التاريخ:07 - 11 Jun 2027 الرسوم:£5,900 سجل
- المدينة:مالقة (إسبانيا) التاريخ:14 - 18 Jun 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:بانكوك (تايلاند) التاريخ:14 - 18 Jun 2027 الرسوم:£5,400 سجل
- المدينة:بوسطن، ماساتشوستس (الولايات المتحدة) التاريخ:21 - 25 Jun 2027 الرسوم:£5,900 سجل
- المدينة:براغ (التشيك) التاريخ:28 Jun - 02 Jul 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:واشنطن العاصمة (الولايات المتحدة) التاريخ:28 Jun - 02 Jul 2027 الرسوم:£5,900 سجل
- المدينة:بوردو (فرنسا) التاريخ:05 - 09 Jul 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:جدة (السعودية) التاريخ:11 - 15 Jul 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:الدوحة (قطر) التاريخ:18 - 22 Jul 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:لندن (المملكة المتحدة) التاريخ:26 - 30 Jul 2027 الرسوم:£5,400 سجل
- المدينة:القاهرة (مصر) التاريخ:08 - 12 Aug 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:كوالالمبور (ماليزيا) التاريخ:09 - 13 Aug 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:لندن (المملكة المتحدة) التاريخ:09 - 13 Aug 2027 الرسوم:£5,400 سجل
- المدينة:باريس (فرنسا) التاريخ:16 - 20 Aug 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:جزر المالديف التاريخ:23 - 27 Aug 2027 الرسوم:£5,400 سجل
- المدينة:برشلونة (إسبانيا) التاريخ:23 - 27 Aug 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:طوكيو (اليابان) التاريخ:23 - 27 Aug 2027 الرسوم:£5,900 سجل
- المدينة:المنامة (البحرين) التاريخ:29 Aug - 02 Sep 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:برشلونة (إسبانيا) التاريخ:30 Aug - 03 Sep 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:سياتل، واشنطن (الولايات المتحدة) التاريخ:06 - 10 Sep 2027 الرسوم:£5,900 سجل
- المدينة:مانشستر (المملكة المتحدة) التاريخ:13 - 17 Sep 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:مدريد (إسبانيا) التاريخ:27 Sep - 01 Oct 2027 الرسوم:£5,200 سجل
- المدينة:إسطنبول (تركيا) التاريخ:03 - 07 Oct 2027 الرسوم:£4,200 سجل
- المدينة:فيينا (النمسا) التاريخ:04 - 08 Oct 2027 الرسوم:£5,200 سجل